【课程特色和优势】

1. 关于授课目标

“让你快速成为企业违约风险预警评估和数据采集的高手”。在现场，我们将理论结合实操，授课结合讨论，培训结合演练，“理论+技能+工具”三位一体，全程实战，由专业老师现场辅导，大量练习，即学即练，即练即评。

2.关于授课形式

实际案例研讨+关键事项剖析+辅导技能提升+解决实际问题，多种形式结合，加强授课效果。

3.关于授课内容

授课内容从租赁行业出发，针对性强，覆盖面广，包括风险预警体系建设、指标设计、方法应用与实施等管理技能提升。

4.关于授课案例

授课案例来自蒲老师在各类金融机构的真实案例和学员现场提出的实际案例，在老师指导下，分组参与案例讨论并进行研讨。

5.关于焦点问题

在分组研讨中存在的焦点问题，老师将进行点评剖析，正本清源。

6.关于你的实际问题

你的个性化问题，老师将一对一针对性提出改进提升路径和方案。

【主讲老师】

蒲老师

26年企业违约风险预警工作经验

国内最早企业风险预警研究人员之一

— 曾长期任职于中国25家国家高端智库——商务部国际贸易经济合作研究院信用评级与认证中心、信用管理部，在信用管理界享有较高声誉

— 企业信用管理专家、企业财务风险预警专家、企业信用评级专家、高级信用管理师、信用管理专业国家职业技能鉴定专家

— CCTV证券资讯频道财报特邀上市公司财务风险分析专家

— 商务部研究院信用评级与认证中心原副主任、国内知名信用管理（北京）有限公司总经理

— Themis纯定量异常值信用评级技术首席中国专家、中国服务贸易协会商业保理专业委员会副主任、商务部、国家标准委《商贸企业信用管理技术规范标准》起草人、人社部“信用管理师职业资格认证专家委员会”专家委员、《信用管理师职业资格教程》主编、“中国创新信用评级技术标准”课题组专家成员

— 著作有：《企业信贷与商业信用尽职调查》、《国际商务信用风险管理指南》、《企业信用管理典范》、《企业财务风险预警与Themis国际新技术》、《企业管理咨询理论方法案例》等

— 企业超过三万家，曾为商务部、发改委、银保监会等政府机关，中航、华鲁、昆仑等租赁公司，中安保理、中国人民银行、中银保险、民生证券、中关村信用担保等各大金融机构提供内部信用风险管理培训或顾问服务

— 课程实战性强、强调互动、案例丰富、干货满满，深受学员好评

【课程大纲】

一、企业违约风险预警与评估

1. 企业违约风险预警评估——财务分析、信用评级、统计计量风险模型综述。

2. 企业五大信用风险点和五级信用风控要点。

3. 企业传统财务指标分析常见问题和困惑。

4. 大数据下信用评级方法，信用评级建模优势、难点与对策。

5. 我国商业银行内部评级体系现状与问题。

6. 详细阐述国际最先进Themis财务风险预警评级的理论体系和实践应用。

7. 中小企业风险预警评估的分析方法和案例分析。

8. 上市公司、大型企业财务报表识别企业造假的分析方法和案例分析。

9. 上市公司、大型企业财务数据精准预测企业违约、破产风险的先进分析和案例分析。

10. 承租新客户违约风险预警评估方法和实践应用。

11. 承租企业后期持续违约风险预警评估方法与实践应用。

12. 租赁机构客户违约风险预警评估体系建立以及对客户筛选、分级管理、定价方法。

13. 风控人员如何通过风险预警报告进行客户现场调查和跟踪分析。

14. 中国A股、发债公司已违约上市公司的大量实战案例解读。

15. 对学员指定的各上市公司、发债企业、新三板企业现场进行详细评估分析和风险预测。

16. 新冠疫情下2020年1季度A股25个一类实体行业、95个二类实体行业财务风险现状与趋势分析。

17. 现场交流互动。

二、企业信贷外部和现场尽职调查

1. 优质企业客户的获客渠道与方法。

2. 企业外部信用信息采集与应用。

3. 企业运营风险架构分析和企业借款违约风险分析。

4. 企业信贷尽职调查计划与具体内容。

5. 企业外部信用信息采集渠道与方法。

6. 企业还款能力尽职调查：企业财务数据真实性调查、非财务因素还款能力调查、财务数据的交叉检验、还原真实财务报表、财务（报表）分析等。

7. 企业还款意愿尽职调查：企业还款意愿调查、经营者还款意愿调查、历史违约情况调查、外部信息核实等。

8. 企业外部风险点尽职调查：企业民间借贷调查、或有负债调查、投资风险调查、外部抽贷风险调查、行业风险调查、其他风险预警信号调查。

9. 企业合规性尽职调查：企业在成立、运营、治理结构、组织架构、人员、资质等方面的各类合规、合法性。

10. 企业资金用途尽职调查：企业借款原因调查、借款用途真实性调查、借款用途必要性调查、借款用途的可控制性等。

11. 企业信贷后期尽职调查：五级分类标准、后期首次尽职调查、后期常规尽职调查。

12. 尽职调查行为心理学：尽职调查人员的交流方法、被调查人员行为特征与风险、尽职调查场景中的风险特征。

13. 尽职调查人员的素养和行为规范。

14. 互联网和大数据时代信用数据采集与应用。

【适用人群】

ü 金融租赁、内、外资融资租赁以及相关行业中高层管理者，以及租赁机构从事风控管理相关从业者。

ü 总经理、高管，希望通过本课程全面提升公司的风控管理水平；

ü 风控经理，希望在具体工作中掌握、提升风控管理技术的工具和方法。

【时间地点】

8月21日 上海  

【培训价格】

3500元/人（含午餐、研修费、资料费、场地租赁费等，不含交通及住宿费用）

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